Senior Compliance Officer

Nous sommes en mission pour décarboner les finances d’entreprise

Qileo est une fintech à impact qui contribue à résoudre le plus grand défi du 21ème siècle : le réchauffement climatique.

Nous proposons le 1er compte pro vert pour les entreprises et les indépendants .

Il leur garantit que leur argent ne finance plus les industries fossiles, mais est directement injecté dans la transition écologique .

C’est un outil financier tout-en-un : digital, ultra sécurisé avec des services qui leur font gagner du temps et accompagnent leur développement.

En toute simplicité, les entreprises démultiplient leur impact et réduisent substantiellement leur empreinte carbone, en agissant sur le 1er levier pour lutter contre le réchauffement climatique : l’argent.

Notre ambition :

Réaligner l’histoire et les valeurs de la banque avec la quête de sens des entrepreneur.e.s et plus largement avec les nouvelles aspirations sociétales actuelles.

Construire la première alternative bancaire européenne qui propose aux entreprises des services financiers digitaux en accord avec les enjeux environnementaux.

Votre future équipe

Vous rejoindrez notre joyeuse équipe de 20 personnes en pleine expansion . Notre équipe s’agrandit et nous recherchons notre Senior Compliance Officer en CDI

Vous le remarquerez assez vite : au sein de l’équipe nous avons une passion commune pour l’entrepreunariat, l’apprentissage continu et les petites douceurs au goûter

Au quotidien vous travaillerez au sein de l’équipe conformité (notre FBI interne), aux côtés de Fatima et Euraldia (Compliance Analyst), Alicia (Onboarding Specialist), et Anne-Laurence (Co-fondatrice).

Votre mission : Définir et veiller au respect du cadre règlementaire LCB-FT et manager les profils junior conformité (3 personnes).

Vous vous assurez que l’entreprise respecte toutes les lois, règles et règlements applicables, tout en prévenant les activités frauduleuses et en gérant les risques associés.

Vous mettrez en place et piloterez le développement de cadres de contrôles efficaces au sein de Qiléo

Vous serez amené(e) à travailler avec l’ensemble des équipes pour anticiper l’impact de nouvelles réglementations et adapter nos processus pour garantir la conformité de nos activités.

Vous rendrez compte au comité de direction sur les questions de conformité, de contrôle interne, d’évolutions réglementaires et de l’efficacité des programmes AML/LCB-FT.

Rattaché.e directement à Anne-Laurence (Co-fondatrice), vous interviendrez sur une grande variété de tâches :

Conformité

• Veiller à la mise à jour régulière de la politique LCB-FT
• Rédiger, diffuser et faire appliquer les règles et les processus de conformité en matière LCB-FT
• Conseiller et assister les opérationnels internes & externes dans l’exécution de la présente politique LCBFT
• Être le point de contact principal du régulateur et de nos partenaires conformité
• Suivre et anticiper toute évolution réglementaire ; ajuster la stratégie en fonction de ces développements
• Développer et dispenser des formations pour le personnel sur les réglementations et les pratiques de conformité
• Préparer des avis de conformité sur les nouveaux produits ou services
• Procéder à l’envoi des reportings de conformité au régulateur
• Superviser les sujets liés à l’éthique et à l’anti-corruption

Onboarding & Gestion des comptes High Risk

• Réaliser le contrôle à 4 yeux sur les onboardings (entrée en relation) et valider les comptes High risk
• Réaliser le contrôle à 4 yeux sur les alertes screening PEP, Sanctions, Adverse Media
• Réaliser le contrôle des alertes Transactions monitoring complexes

Fraude et Transaction Monitoring

• Contrôler et valider les KYC/KYB en risque élevé
• Piloter la gestion de la relation d’affaires et le contrôle du transaction monitoring pour les clients High Risk et PPE
• Traiter les alertes et réaliser les examens renforcés et déclarations de soupçons le cas échéant
• Traiter au quotidien les urgences, exercer le droit d’alerte
• Participer aux enquêtes et aux inspections des autorités de tutelle

Contrôle Interne

• Réaliser les contrôles de 2nd niveaux
• Mettre à jour les procédures de contrôle interne, le plan et les fiches de contrôle

RGPD & Contrats

• Coordonner les sujets RGPD avec notre DPO externalisé
• Contribuer à la mise à jour des CGU/CGV
• Piloter le dispositif de gestion des fournisseurs (KYS)

Gestion du Risque

• Participer au Comité des Risques
• Analyser les zones de vulnérabilité et les risques de non-conformité financiers, juridiques, réputationnels, opérationnels (erreur, fraude, corruption)
• Mettre à jour la cartographie des risques par équipes ; adopter une stratégie de gestion des risques adaptée