Chef de projet Process & Gouvernance Trade Finance (Risque & Conformité) - Freelance

Chef de projet Process & Gouvernance Trade Finance (Risque & Conformité) / Process Owner

Contexte

Une banque internationale souhaite renforcer et structurer son dispositif Process / Gouvernance sur le périmètre Trade Finance, afin d'assurer une exécution métier robuste, homogène et sécurisée du point de vue Risques & Conformité (LCB-FT, sanctions, opérations sensibles), tout en améliorant la fluidité opérationnelle, la traçabilité et la démontrabilité (ACPR / TRACFIN).

Le/La consultant(e) interviendra en appui direct de la Direction des Risques & Conformité, en forte interaction avec les équipes Trade Finance (métier/ops) et les fonctions support.

Objectifs de la mission

• Cartographier, formaliser et sécuriser les parcours opérationnels end-to-end Trade Finance en intégrant les contrôles Risques & Conformité (go/no-go).

• Construire une control matrix complète (contrôles, responsabilités, preuves, fréquence) incluant dérogations et escalades.

• Définir et mettre en place une gouvernance opérationnelle (RACI, comitologie, décisions opérations sensibles).

• Déployer des SLA / files de traitement / indicateurs afin d'assurer pilotage, qualité et amélioration continue.

• Formaliser les process et les outils nécessaires à la mise en œuvre / au fonctionnement de l'activité.

• Assurer la démontrabilité du dispositif vis-à-vis des attentes réglementaires (ACPR / TRACFIN) et des exigences internes.

Périmètre fonctionnel

Produits Trade Finance

Crédits documentaires import/export (LC), remises documentaires, garanties internationales / SBLC, paiements internationaux / flux liés, et sujets connexes (ex. banques correspondantes si dans le scope opérationnel).

Sanctions / gel des avoirs, LCB-FT, typologies trade-based, gestion des exceptions, traçabilité & preuves.

Missions détaillées

A. Cartographie & design des processus (end-to-end)

• Réaliser les ateliers avec le métier et la conformité pour documenter l'existant (As-Is) et définir un cible (To-Be).

• Formaliser les parcours par produit et cas d'usage : émission/modification/exécution, gestion documentaire, traitement des exceptions.

• Intégrer explicitement les points de contrôle Risque & Conformité : seuils, triggers, règles go/no-go, exigences de preuve.

B. Control matrix, RACI, escalades

• Construire la matrice de contrôles : contrôle, objectif, acteur, moment, données d'entrée, critères, preuve attendue, fréquence, dépendances.

• Définir un RACI clair (métier/ops, risques & conformité, direction, autres fonctions).

• Mettre en place les cas de dérogations (conditions, approbations, traçabilité) et le schéma d'escalade (qui tranche, sous quels délais, comment documenter).

C. Gouvernance & comitologie

• Définir un modèle de gouvernance "run" : comités, rituels, reporting, décisions.

• Structurer une comitologie opérationnelle (ex. opérations sensibles, backlog alertes screening, incidents/écarts, priorisation des actions).

• Produire les supports types : ordres du jour, templates de CR, tableaux de bord.

D. SLA, files de traitement, indicateurs & reporting

• Définir les SLA (alertes sanctions, exceptions doc, validations conformité, escalades).

• Mettre en place des files de traitement et règles de priorisation (volumétrie, criticité, pays/secteur, urgence paiement…).

• Définir et suivre les KPI/KRI : délais, volumes, qualité, taux d'exceptions, causes de blocage, conformité aux SLA, backlog.

E. Process & outils (mise en œuvre)

• Identifier les outils nécessaires à l'exécution et à la traçabilité (workflow, case management, référentiels, modèles de checklists, preuves).

• Proposer des scénarios pragmatiques : quick wins vs cible, en fonction des outils existants et des contraintes.

F. Déploiement & conduite du changement

• Définir un plan de déploiement : jalons, communication, formation, appropriation.

• Former / accompagner les équipes dans l'usage des nouveaux process (guides, modes opératoires, supports).

• Mettre en place un dispositif d'amélioration continue (revue périodique, backlog, plan d'actions).

Livrables attendus

• Cartographie As-Is / To-Be par produit (schémas + narratifs opérationnels).

• Parcours cibles + procédures / modes opératoires (y compris exceptions).

• Control matrix complète + RACI + exigences de preuve/traçabilité.

• Règles d'escalade / décisions opérations sensibles (incluant dérogations).

• Modèle de gouvernance & comitologie (cadence, participants, templates).

• Tableaux de bord KPI/KRI + définition des SLA et files de traitement.

• Plan de déploiement (formation, change, appropriation) + kit de formation.

Interfaces clés

• Direction des Risques & Conformité (sponsor / pilotage)

• Équipes Trade Finance métier & opérations

• Contributeurs : Sécurité financière / sanctions / LCB-FT, KYC, Correspondent banking (si applicable), IT / MOA / data, contrôle permanent, audit interne (selon contexte)

Profil recherché

Expérience

• 5 à 10+ ans selon séniorité, avec une expérience significative en Trade Finance (ops/métier/MOA) et/ou conformité/sécurité financière appliquée aux flux internationaux.

• Forte capacité à structurer un operating model : process, contrôles, gouvernance, pilotage.

Compétences

• Maîtrise des parcours Trade Finance (LC, remises, garanties, paiements) et gestion des exceptions.

• Bonne compréhension LCB-FT / sanctions appliquées aux opérations Trade / Payments (contrôles, preuves, escalades).

• Méthodes : process mapping (BPMN/Visio), matrices de contrôles, RACI, gestion de projet, ateliers.

• Capacité à produire des livrables "auditables" (traçabilité, démontrabilité, templates).

Qualités

• Orientation "pragmatique" : faire converger métier et conformité.

• Excellent relationnel, capacité à cadrer/tenir une gouvernance, gestion des priorités.

• Rigueur, sens du détail, rédaction claire (procédures, CR, supports).

Modalités

Localisation : Paris centre
Démarrage : ASAP
Télétravail : Non