Conseiller en Gestion de Patrimoine (H/F)

L’épargne des Français reste largement mal conseillée : produits mal compris, frais opaques, et un accompagnement souvent réservé aux gros patrimoines. Les ménages qui achètent leur résidence principale, s’installent ou préparent leur retraite sont pourtant ceux qui en ont le plus besoin.

La société est un courtier en assurance digital, en forte croissance, qui repense l’assurance autour de produits simples, transparents et d’une expérience client fluide. Elle accompagne déjà plusieurs dizaines de milliers de clients particuliers, notamment des propriétaires et des emprunteurs immobiliers.

Aujourd’hui, elle lance son pôle Épargne & Retraite (assurance-vie, PER, puis compte-titres et PEA), en partenariat avec des plateformes et des assureurs de référence du marché.

Conseil & vente

• Contacter et qualifier les clients et prospects (leads entrants et base existante).
• Réaliser des bilans patrimoniaux simples : situation, objectifs, horizon, profil de risque.
• Recommander et souscrire des solutions adaptées : assurance-vie, PER, gestion pilotée, puis compte-titres et PEA.
• Mener les rendez-vous principalement à distance (téléphone, visio) avec signature électronique.

Suivi & fidélisation

• Suivre votre portefeuille dans la durée : versements programmés, arbitrages, revue annuelle.
• Développer les versements complémentaires et les recommandations clients.
• Garantir la conformité de chaque dossier : devoir de conseil, connaissance client, lutte anti-blanchiment.

Construction du pôle

• Participer à la définition de l’offre, des argumentaires et du parcours client épargne.
• Contribuer au choix et au paramétrage des outils (CRM, plateformes partenaires).
• Travailler avec les équipes marketing et produit pour améliorer en continu la conversion.
• À terme, participer au recrutement et à la montée en compétence des futurs conseillers.

• Formation Bac+3 à Bac+5 en gestion de patrimoine , banque, assurance ou finance.
• Une première expérience réussie (1 à 3 ans , alternance comprise) en conseil patrimonial, en banque privée ou en assurance-vie.
• Capacité professionnelle IAS (niveau 1) ; la certification AMF est un plus.
• Bonne maîtrise des enveloppes (assurance-vie, PER, PEA, compte-titres) et de leur fiscalité.
• Goût pour la vente conseil : vous savez écouter, recommander et conclure.
• À l’aise avec le digital et la relation client à distance.
• Rigoureux(se), autonome, avec une vraie envie de construire dans un environnement start-up.