Analyste conformité bancaire et financière - département examens renforcés F/H

Résumé de l'offre

• Référence de l'offre : yqgyg8te6x
• Intitulé de l'offre : Analyste conformité bancaire et financière - département examens renforcés F/H
• Localisation du poste : Paris (75007)
• Type de contrat : Fonctionnaire, CDI
• Catégorie de contrat : Non cadre
• Filière : Audit/Risques/Contrôle/Conformité
• Prime variable sur objectif : PVO à 6%
• Régime de travail : Forfait
• Eligibilité télétravail : Oui
• Eligibilité temps partiel : Non
• Encadrant : Non

Description de la Caisse des Dépôts

Avec ses filiales et ses partenaires stratégiques, la Caisse des Dépôts constitue le premier pôle financier public. Investisseur de long terme au service de l'intérêt général et du développement économique du pays, la Caisse des Dépôts se charge de plusieurs missions, dont la protection de l'épargne populaire, le financement et soutien du logement social, la gestion des mandats publics, l'accompagnement des Français dans leurs parcours de vie et la contribution au développement économique.

La Caisse des Dépôts Etablissement Public s'organise en quatre métiers : la Banque des Territoires, la Gestion d'actifs, la Gestion des participations stratégiques, et les Politiques sociales.

La Direction des affaires juridiques, conformité et déontologie (DAJCD) vise à créer un ensemble commun pour dégager de nouvelles synergies dans la saisine, le traitement et la résolution de questions à la jointure du droit, de la règlementation bancaire et financière et de la déontologie.

Description du poste

Rattaché à la Direction des Affaires Juridiques de la Conformité et de la Déontologie (DAJCD), le Pôle Sécurité Financière joue un rôle stratégique dans la protection de l’intégrité du système financier. Il est chargé de prévenir les risques liés au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et au non-respect des sanctions internationales.

Ses missions s’articulent autour de plusieurs axes :

• Le pôle veille tout d’abord à la conformité des opérations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cela implique la mise en place de dispositifs de surveillance, l’analyse des transactions et, le cas échéant, la transmission de déclarations de soupçon à TRACFIN. Il travaille en étroite collaboration avec la Direction de la Clientèle Bancaire (DCB) et la Direction des Risque du Groupe (DRG). ;

• Il assure également le respect des embargos et des sanctions internationales en procédant à des contrôles réguliers sur les clients et les flux financiers, en lien avec les listes de sanctions en vigueur ;

• La connaissance client (KYC) constitue un autre pilier fondamental. Le pôle est responsable de la collecte, de la vérification et de la mise à jour des données clients, afin de garantir une relation d’affaires transparente et sécurisée.

Nous recrutons un(e) analyste pour rejoindre le département Examens Renforcés (DAJ730), rattaché au Pôle Sécurité Financière de L’Etablissement Public. Ce département, composé de 9 collaborateurs, joue un rôle central dans l’analyse des situations sensibles, le traitement des alertes et le pilotage du dispositif déclaratif.

En tant qu’analyste sécurité financière, vous serez directement rattaché(e) au responsable du département Examens Renforcés au sein de la Direction des Affaires Juridiques, Conformité et Déontologie (DAJCD). À ce titre, vos missions principales seront les suivantes :

• Réaliser des avis de sécurité financière

Vous analyserez les profils clients ou les opérations complexes afin d’émettre des avis argumentés sur les risques identifiés, dans le cadre de la gestion des risques et de la conformité.

• Réaliser des examens renforcés à partir d’alertes externes

Vous prendrez en charge des examens approfondis déclenchés par le traitement des réquisitions judiciaires et droits de communication reçus par l’établissement, et toutes demandes sur le périmètre de la Sécurité Financière.

• Assumer la fonction de Déclarant TRACFIN

Vous recevrez les propositions de déclaration de soupçon transmises par les métiers bancaires, en assurerez l’analyse, et déciderez de leur transmission au service de renseignement financier TRACFIN, conformément aux obligations réglementaires.

• Participer au pilotage du département et de la filière déclarative

Vous identifierez et mettrez à jour les procédures et modes opératoires applicables par le département et par les métiers bancaires en matière de LCB-FT. Vous apprécierez le niveau de traitement des alertes issues de la surveillance automatisée des opérations bancaires, et assurerez une mission de conseil auprès des opérationnels au regard de la réglementation applicable.

Vous suivrez les évolutions réglementaires et participerez aux réflexions sur les projets du département.

• Assurer le reporting à la gouvernance

Vous consoliderez les indicateurs d’activité et les typologies de risques, afin d’alimenter les reporting réglementaires, comités internes et les instances de gouvernance.

• Effectuer les contrôles de premier niveau

Vous vérifierez la bonne application des procédures internes et contribuerez à l’amélioration continue du dispositif de sécurité financière.

Ces missions sont susceptibles d’évoluer au regard des obligations réglementaires et des besoins d’organisation interne de la direction.

Vous bénéficierez d’un environnement de travail stimulant, d’outils collaboratifs performants, et d’un accompagnement personnalisé tout au long de votre prise de poste. Des formations internes sont régulièrement proposées pour renforcer vos compétences réglementaires et techniques.

Ce poste est basé au 59 rue de Lille.